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国信证券观点:银行一季度业绩或触底_1

国信证券5月6日发布的研报指出,目前银行业基本面仍然承压,但边际变化不大。预计全年银行业绩可能与一季报接近。 …

国信证券5月6日发布的研报指出,目前银行业基本面仍然承压,但边际变化不大。预计全年银行业绩可能与一季报接近。

关键驱动因素如下:

(1)受2月份LPR下降影响,银行净息差仍有下行压力。但随着基数降低,若后续LPR不再大幅下降,则全年净息差对收入和净利润增长的不利影响可能减弱,银行业绩有望触底。

(2)随着宏观经济走向复苏,预计全年不良生成率将保持稳定。银行当前拨备覆盖率、拨贷比处于较高水平,仍有能力通过拨备反哺利润。预计净利润增速将保持稳定。

(3)随着基数降低和政策取向微调,资产增速或将保持较为稳定的水平。当前银行板块估值处于低位,经历过房地产风险暴露、存量房贷利率调整后,板块潜在利空明显减少,估值下行风险很小。若后续LPR不再大幅下降,则对于大部分上市银行来说,2024年一季度的业绩可能是近几年的底部区域。随着宏观经济向好恢复,有望推动银行板块的估值修复。维持行业“超配”评级。

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作者: baixiuhui1

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